Beleid en regelgeving
Communicatie
Een cliënt kan met Wilgenhaege Vermogensbeheer communiceren in het Nederlands. Wilgenhaege Vermogensbeheer zal verplichte informatie en rapportages in het Nederlands verstrekken.
Passende dienstverlening
Wij vragen huidige en toekomstige cliënten een cliëntprofiel in te vullen om zodoende in staat te zijn een zorgvuldige, cliëntgerichte dienstverlening mogelijk te maken. In dit profiel geeft de cliënt zijn ervaring en kennis, beleggersdoelstellingen en financiële draagkracht en risicobereidheid aan.
Wilgenhaege Vermogensbeheer hanteert dit profiel om te kunnen beoordelen of de dienst geschikt is voor de cliënt en destilleert hieruit een risicoprofiel.
Indien er een wijziging ontstaat in de persoonlijke situatie van de cliënt welke van toepassing is op het cliëntprofiel, dienen cliënten Wilgenhaege terstond schriftelijk in te lichten over feiten of omstandigheden die van invloed zouden kunnen zijn op de juistheid en volledigheid van dit cliëntprofiel of die van belang zouden kunnen zijn voor de dienstverlening van Wilgenhaege aan cliënt.
Cliëntclassificatie
Wilgenhaege Vermogensbeheer heeft al haar (al dan niet professionele) cliënten aangemerkt als niet-professionele belegger. Wilgenhaege Vermogensbeheer is namelijk van mening dat al haar cliënten recht hebben op de meest uitgebreide informatievoorziening.
Kosten
Wilgenhaege Vermogensbeheer werkt met een volledig transparante kostenstructuur. Daarom vindt u hieronder een uiteenzetting van de kosten.
Aan Wilgenhaege Vermogensbeheer betaalt u:
- Beheerloon
- Transactieprovisie
Wilgenhaege werkt samen met Theodoor Gilissen Bankiers N.V. als depotbank. Theodoor Gilissen brengt in de volgende kosten in rekening:
- Bewaarloon
- Kosten ten behoeve van overige administratieve verrichtingen*
Fondsen en/of special structured notes:
Het kan zijn dat u één of meerdere fondsen of special structured notes in uw portefeuille heeft. Wilgenhaege ontvangt voor de ontwikkeling, structurering en marketing hiervan eenmalig of doorlopend een vergoeding. Klik hier voor het overzicht.
Bent u cliënt bij Wilgenhaege Vermogensbeheer en wilt u een volledig overzicht van de tarieven? Stuur ons dan gerust een e-mail (ons e-mailadres is: info@wilgenhaege.nl).
* Deze kosten betreffen onder andere provisies voor dividenduitkeringen en lossingen, tarieven voor het terugvorderen van bronbelasting, een bestandsvergoeding, kosten voor franco uitlevering van effecten en betaalverkeer.
Rapportage
Beleggingsondernemingen zijn verplicht om ieder halfjaar een rapportage aan cliënten te versturen, waarmee inzicht wordt verschaft in de waarde van uw portefeuille, het resultaat over het afgelopen half jaar, beheersvergoeding en overige kosten. Wij zijn van mening dat wij u beter van dienst zijn door dit vermogensoverzicht per kwartaal aan u te blijven sturen.
Dit overzicht bevat een benchmark waarmee u de door ons voor u behaalde resultaten kunt vergelijken. Deze vergelijkingsmaatstaf moet natuurlijk over een langere periode worden bezien. Wij willen benadrukken dat er geen garantie is dat een rendement wordt behaald vergelijkbaar met de benchmark en dat wij daartoe niet verplicht kunnen worden gesteld.
Beloningsbeleid
Een beheerst beloningsbeleid is noodzakelijk om te voorkomen dat bij een beloning prikkels uitgaan die kunnen leiden tot het nemen van onverantwoorde risico’s of onzorgvuldige behandeling van cliënten. In onderstaand document treft u een samenvatting van het door Wilgenhaege gehanteerde beleid aan.
Beloningsbeleid Wilgenhaege Orderuitvoeringsbeleid
Wilgenhaege Vermogensbeheer heeft in een orderuitvoeringsbeleid beschreven hoe zij bewerkstelligt dat zij bij het plaatsen van de orders bij een uitvoerende instelling, komt tot het best mogelijke resultaat (best execution) voor cliënt. Ons beleid hierover is als volgt:
- Wilgenhaege Vermogensbeheer zal bij het verrichten van diensten uit vermogensbeheer of execution only de belangen van haar cliënten in ogenschouw nemen indien zij bij uitvoerende instellingen orders ter uitvoering plaatst die voortvloeien uit beslissingen van Wilgenhaege om voor rekening van haar cliënt te handelen in financiële instrumenten.
- Wilgenhaege Vermogensbeheer zal bij de verrichting van de dienst van het ontvangen en doorgeven van orders de verplichting om voor cliënt de orders tegen de voor cliënt voordeligste voorwaarden uit te voeren naleven en zich voor de belangen van haar cliënten inzetten in het geval zij orders van cliënten ter uitvoering aan een uitvoerende instelling doorgeeft.
- Wilgenhaege Vermogensbeheer neemt alle redelijke maatregelen om het best mogelijke resultaat voor haar cliënten te behalen, en houdt daarbij in meer en mindere mate rekening met de prijs, de kosten, de snelheid, de waarschijnlijkheid van uitvoering en afwikkeling, de omvang, de aard en alle andere voor de uitvoering van de order relevante aspecten, zoals het serviceniveau, de kennis en ervaring van de uitvoerende instantie.
- Wilgenhaege Vermogensbeheer heeft Insinger de Beaufort N.V. en Theodoor Gilissen Services N.V. uitgekozen als orderuitvoerende partijen en depotbanken. Beide orderuitvoerende partijen hebben een zelfstandige wettelijke verplichting om alle redelijke maatregelen te nemen om het best mogelijke resultaat voor cliënt te behalen. De aspecten die ten grondslag liggen aan de selectie van Wilgenhaege voor deze uitvoerende instellingen zijn allereerst gebaseerd op de kwaliteit van het uitvoeren van orders en het serviceniveau. Cum Laude Lijfrente Plan-cliënten gaan per definitie naar Insinger de Beaufort N.V., aangezien hun ICT voorziening hiervoor perfect aansluit op de wensen van Wilgenhaege Vermogensbeheer. De keuze voor twee uitvoerende instellingen is verder puur gebaseerd op bedrijfseconomisch strategie, zijnde concurrentie en splitsing van vermogen. Voor het overige geldt dat beide uitvoerende instellingen beschikken over een orderuitvoeringsbeleid waaraan Wilgenhaege Vermogensbeheer zich graag conformeert.
- Indien cliënt een specifieke instructie aan Wilgenhaege Vermogensbeheer heeft doorgegeven en Wilgenhaege heeft deze instructie aanvaard, dan zal zij bij het doorgeven van een order aan een uitvoerende instelling ter plaatsing rekening houden met deze specifieke instructie van haar cliënt. Wilgenhaege wijst cliënt erop dat een specifieke instructie Wilgenhaege kan beletten de door haar vastgestelde best execution maatregelen te nemen om bij de uitvoering van de desbetreffende order het best mogelijke resultaat te behalen voor de elementen waarvoor deze instructies gelden.
- Wilgenhaege Vermogensbeheer houdt periodiek toezicht op de effectiviteit van het orderuitvoeringsbeleid en met name op de uitvoeringskwaliteit van de uitvoerende instellingen. Voorts wordt dit beleid jaarlijks geëvalueerd. Een dergelijke evaluatie wordt ook verricht telkens als zich een wezenlijke verandering voordoet in het orderuitvoeringsbeleid van de uitvoerende instelling.
- Wilgenhaege Vermogensbeheer onderwerpt haar best execution beleid jaarlijks aan een evaluatie. Een dergelijke evaluatie wordt ook telkens verricht wanneer zich een wezenlijke verandering voordoet in de mogelijkheden van de onderneming om op consistente basis het best mogelijke resultaat te behalen bij de uitvoering van orders voor haar cliënten op de plaatsen van uitvoering die in haar uitvoeringsbeleid zijn opgenomen.
Belangenconflicten
Net als alle beleggingsondernemingen is Wilgenhaege verplicht om doeltreffende organisatorische en administratieve procedures te hebben en na te leven om al het mogelijke te doen om belangenconflicten te onderkennen, te bewaken en te beheersen. Wilgenhaege heeft maatregelen getroffen om belangenconflicten te voorkomen en beleid doorgevoerd om de belangen van de cliënt te waarborgen.
Vertrouwelijkheid van informatie
Medewerkers dienen zorgvuldig om te gaan met vertrouwelijke informatie over cliënten. Medewerkers mogen geen vertrouwelijke of op een persoon herleidbare informatie verstrekken of gebruiken voor andere doeleinden dan voor het uitvoeren van hun taken en passend binnen wet- en regelgeving.
Klachtenprocedure
Wilgenhaege Vermogensbeheer wil haar klanten persoonlijk, integer en gedegen adviseren. Toch kan het voorkomen dat u niet tevreden bent over de dienstverlening van Wilgenhaege Vermogensbeheer. In dat geval kunt u een klacht indienen. Hieronder vindt u hierover nadere informatie.
U kunt een klacht met betrekking tot onze dienstverlening schriftelijk bij ons indienen. Een klacht dient binnen een jaar nadat het feit zich heeft voorgedaan te worden ingediend. U kunt binnen een week een ontvangstbevestiging of een reactie op uw klacht verwachten. Wij streven ernaar uw klacht zo spoedig mogelijk af te handelen.
U dient uw klacht schriftelijk in te dienen bij Wilgenhaege Vermogensbeheer.
Wilgenhaege Vermogensbeheer B.V.
T.a.v. directie
Polarisavenue 97
2132 JH Hoofddorp
Wordt uw klacht niet naar tevredenheid afgehandeld of bent u het niet eens met de uitkomst, dan kunt u zich wenden tot het KiFiD, klachteninstituut Financiële Dienstverlening. De Ombudsman ziet af van behandeling van uw klacht, wanneer u deze niet heeft ingediend binnen drie maanden nadat u het standpunt van Wilgenhaege heeft ontvangen.
KiFiD
Postbus 93257
2509 AG Den Haag
www.kifid.nl
Effecten: Kenmerken & risico’s
De waarde van uw beleggingen kan fluctueren. Wij wijzen u erop dat de in het verleden behaalde resultaten geen garantie bieden voor de toekomst. Immers aan alle vormen van beleggen zijn risico’s verbonden. De risico’s zijn afhankelijk van de belegging. Wilgenhaege heeft een boekje ontwikkeld met daarin een overzichtelijke globale weergave van kenmerken en risico’s van financiële instrumenten.
